外贸收款中的风险防范 风险控制问题 外贸, 控制问题, 风险, 收款

国际贸易中，电子支付 收款风险一向很难控制。使用过paypal的商家应该深有体会到这一点/尤其是仿牌贸易商家、我们很难判定一个陌生访客是否是真实客户、是否存在欺诈可能。针对信用卡支付或者基于信用卡的支付平台，我们网商网提供了一套强大的风险控制系统帮助大家控制交易中的风险，杜绝恶意诈骗交易。

风险防范12法

   通过参考国际信用卡组织的风险管理经验，结合我们自己管理信用卡风险的实际情况，我们编辑出电子商务风险管理的 12 步骤，希望我们的商户能积极采用，预防拒付的发生，充分保护自己的利益。

      当你开始建设 E-COMMERCE网站时候，有一些基本的风险防范的策略可以采用，为了你的网站可以保持长期的成功，你需要培训的你的员工，让他们了解网上接单的风险，包括一些工具的使用。同时你也需要和你的支付通道提供商经常沟通，建立良好的关系。

     ·  1、了解风险并培训员工
     ·  2、 选择正确的收单行或服务提供商
     ·  3、网站建设
     ·  4 、重点放在降低风险
     ·  5、 防止欺诈
     ·  6、使用VISA工具
     ·  7、进行欺诈甄别
     ·  8、保护你的商家帐户
     ·  9、建立健全的授权程序
     ·  10、 做好处理交易授权的准备
     ·  11、 通过 AIS 系统保护账户资料
     ·  12、避免不必要的拒付以节约成本

营运防范

开始建设E-COMMERCE网站的时候，就需要理解，跨国网上贸易的生意是有风险的，需要采取一些基础的风险防范措施。很多从事网上贸易的都是刚走上社会的年轻人，对于风险防范意识淡漠。我们的很多客户都是在电子支付通道出现问题之后，才认识到中外文化的差异。到那时已经产生了一定的损失。因此，作为从事 E-COMMERCE业务的年轻人，学习电子支付通道，加强公司内部风险控制是海外收汇第一步。

      您必须清楚了解在线交易的风险。您的全体工作人员都必须了解到网络欺诈和拒付是时刻伴随着网络交易的；你越有风险意识，你就能更好地采用风险防范措施，完善操作规则，使用各种风险管理工具，和最优秀的风险管理通道合作，从而最大限度的保护您的利益。

      学习所用通道的知识，加强风险意识，了解风险并培训员工。

      保护客户的信息，不让客户的信息在公司内部泄露。

      选择一个对风险意识有专业化理解的收单机构，让有经验的支付机构和你一起防范风险。

      加强你的收单方式加密，如果你采用网上收单，那网站上要标明很多提示：私人隐私的说明、信息安全政策，运输和帐单说明、信用卡扣款条款、退货政策、投诉处理等等。如果你采用电话收单，处理电话记录的工作人员需要留下客户的信息和持卡人的尽可能多的信息，以帮助你更好的掌握客户风险。

      关于其它风险防范的知识，请向我们的专业人员质询，索取风险管理手册。 上面有更详尽的说明。

技术防范

技术防范是指你用种种IT手段，在借助支付公司的帮助下采用数据库的方式，鉴别订单风险，拒绝一部分有欺诈和拒付风险的订单。在电子收单的进行过程中，可以通过我们的数据库为您挡掉一部分可疑订单。风险宝采用的是国际上通用的比较估值法，主要价值在于判断你的网上客户提供给你的信息是否真实。主要是收集客户的IP地址所在国家、城市、邮编、电话、域名、收货地址、帐单地址、银行帐号、银行电话等信息。将客户给你的数据输入系统，经过与9000 万条数据库的对比，得出一个综合评分的数值。

      ·比较估值法的关键在于数据的收集，即你能提供的数据越多，则风险宝测评得出的数值就越准确。掌握这个原则是使用好风险宝的关键。

      ·风险控制措施得出的评测结果按分值反映，高分为所输入数据与数据库数据对比偏差较大，这意味着风险值较高。低分为数据偏差较小，风险值较低。

      ·特别注意的是如果你输入的数据很少，则风险系统可比数据较少，出错率少，则风险也会比较低，这时低风险评分就会失去原有的意义。

      ·很关键的一条是如何获取客户的IP地址，请让技术人员在网站上加上获得并记录客户IP地址的功能即可

作者 95epay小维